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La Superintendencia de Bancos identificó 127 entidades no autorizadas para realizar actividades financieras entre 2025 y 2026. Según la autoridad, estas estructuras buscaban captar dinero del público mediante ofertas de créditos fáciles y rápidos o supuestas inversiones.
Para entender
- La Superintendencia de Bancos registró 127 entidades no autorizadas entre 2025 y 2026.
- Algunas aparentaban ser instituciones financieras y operaban en redes sociales, páginas web e incluso en oficinas físicas.
- Antes de entregar dinero, hay que comprobar que la entidad figure entre las instituciones autorizadas por el organismo de control.
La cifra corresponde a los registros de la Superintendencia de Bancos para 2025 y 2026: 60 entidades aparecen en el listado de 2025 y 67 en el de 2026. La autoridad señala que ninguna de ellas está autorizada para captar dinero del público ni para realizar actividades financieras.
El superintendente de Bancos, Roberto Romero, informó el miércoles 26 de agosto de 2026 que los controles permitieron detectar estas estructuras mediante el monitoreo de redes sociales, páginas electrónicas y sistemas digitales. Algunas incluso funcionaban en edificios con espacios que aparentaban ser agencias financieras.
La Superintendencia indicó que los casos son reportados a la Fiscalía General del Estado para las investigaciones correspondientes. Romero señaló además que la detección de nuevas entidades continúa y que aparecen nuevos casos de manera recurrente.
¿Cómo intentaban captar el dinero?
La autoridad explicó que estas estructuras buscaban atraer recursos mediante engaños y promesas de inversiones o créditos fáciles y rápidos. El problema para el usuario es que entregar dinero a una entidad no autorizada ocurre fuera del sistema financiero regulado.
Romero mencionó que existen casos de crédito informal en los que los afectados terminan pagando tasas de interés superiores al 1.000% anual y reciben amenazas cuando no pueden cumplir con los pagos. Ese dato corresponde a casos señalados por el funcionario y no significa que todas las 127 entidades hayan aplicado esa tasa.
En otro caso citado por el superintendente, una de las empresas detectadas habría causado pérdidas de alrededor de USD 50 millones a sus clientes. La autoridad no identificó públicamente a esa empresa.
¿Cómo comprobar si una entidad está autorizada?
La Superintendencia de Bancos mantiene un listado de entidades no autorizadas y un catastro de instituciones autorizadas y supervisadas. La recomendación oficial es verificar la situación de la entidad antes de entregar recursos o contratar servicios financieros.
La comprobación es especialmente importante cuando una oferta promete dinero rápido, inversiones atractivas o servicios financieros a nombre de una institución que el usuario no reconoce. La presencia de una página web, redes sociales u oficinas físicas no demuestra por sí sola que una entidad esté autorizada.
¿La entidad que te ofrece dinero está en la lista?
Busca su nombre para comprobar si aparece entre las entidades que la Superintendencia de Bancos identificó como no autorizadas en 2025 y 2026.
Puedes buscar por una parte del nombre. Ejemplo: “Facilito”.
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