Por Un testaferro es la persona que presta su nombre para figurar como dueña de bienes, empresas o cuentas que en realidad pertenecen a otro, normalmente para ocultar el origen o la titularidad de ese patrimonio.
Por qué te afecta. Es la pieza que hace posible esconder fortunas de origen ilícito y burlar controles patrimoniales. Sin testaferros, buena parte de los esquemas de corrupción y lavado no funcionaría.
Cómo funciona. Suelen ser familiares, empleados o personas de bajos ingresos que aparecen como accionistas o propietarios de bienes desproporcionados frente a su capacidad económica. Ese contraste es justamente lo que dispara las alertas de las investigaciones.
El error común. Creer que prestar el nombre es un favor sin consecuencias. Quien figura como titular responde legalmente por esos bienes y puede terminar procesado por lavado de activos o por otros delitos.
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